1. 客户需到与本公司签约银行办理投保手续。
2. 填写投保单（投保资料要求用蓝、黑墨水笔正楷填写，字迹清晰无涂改，项目不可遗漏，最后签署投保人/被保险人姓名），缴纳首期保险费
3. 如选择银行转账的客户请提供转账银行名称及账号（必须是本公司的签约银行），并填写银行转账授权书。
4. 仔细阅读产品说明书（分红保险）并签名。
5. 仔细阅读当地分公司保险公司特别提示文件（如北京分公司投保提示，武汉分公司医疗保险特别约定声明书等）并签名。
6. 如果告知有既往疾病，请提供病历资料、检查报告等。
7. 其他要求提供的可保证明。
8. 客户可选择返回柜面和邮件送达两种保单递送方式

1. 对于一般照会，需要请客户填写“投保或合同变更补充声明”提供核保照会要求的信息并亲笔签名。
2. 需要加费或除外责任的件，对于“人身保险合同特约”信和“补缴保费通知书”。如客户同意公司意见，需在“特约信”上签名认可。
3. 如审核结果为拒保、延期等处理的，公司会下发相关通知信给客户，并退还所缴保险费（退费方式一般以保险费退入客户账户形式为主）。